2022 年的加密货币：狂野的过山车之旅

尘世浮华

DeFi 世界的 2022 年就像过山车一样，有令人难以置信的高潮和残酷的低谷。这是我对 2022 年的回顾





以太坊 2.0

以太坊备受期待的权益证明 (PoS) 系统即将上线。当午夜的钟声敲响时，全世界的矿工都屏住了呼吸，等待着看过渡是否顺利。事实证明，没有发生任何不好的事情。PoS 系统部署顺利，以太坊网络继续嗡嗡作响，好像什么都没有改变。事实上，许多用户报告说，在 PoS 下，网络速度更快、效率更高。向 PoS 的转变被誉为巨大的成功，它巩固了以太坊作为区块链技术领域领先者的声誉

DeFi 仍然值得

虽然 DeFi 矿池确实具有高度投机性，但即使是投资组合中仅 5% 的小额配置也能使整体表现发生显着变化。这是因为 DeFi 矿池通常提供比传统金融工具高得多的回报，即使是小额投资也能产生可观的利润。这些更高的回报伴随着更高的风险水平，所以一定要使用一种工具来帮助你用你的资本做出正确的决定。但这种波动带来了巨大的回报：2022 年的一项账户调查显示，持有 DeFi 5% 股份的投资者的收益比投资组合中仅持有传统资产类别的投资者平均高出 10 个百分点。在许多情况下，这使得当年的亏损和可观的回报之间存在差异

DeFi 锁定的总价值已从 2021 年 2500 亿美元的历史高位大幅下降，目前的 TVL 为 430 亿美元。虽然这似乎是一个巨大的转变，但 DeFi 领域仍处于早期阶段，TVL 在短时间内大幅波动的情况并不少见。事实上，DeFi 的交易量一直保持强劲，许多协议即使在经济低迷时期也保持稳定增长。稳定的交易量是这些资产类别弹性的良好指标，机构投资者越来越多地进入该领域或向其持有的资产中添加数字资本

与其他市场一起，加密货币价值在 2022 年暴跌，但 DeFi 成为赢家



在 2021 年创下历史新高后，2022 年加密货币市场面临紧缩的货币政策，导致抛售和 Terra 等主要项目的倒闭。在这种充满挑战的环境中，包括 Celsius Network 和 Voyager Digital 在内的几家中心化金融 (CeFi) 公司申请破产，FTX 交易所也急剧倒闭

影响 2022 年市场的一个主要趋势是 DeFi 协议的持续增长。DeFi 市场出现显着增长，锁定在 DeFi 协议中的总价值在 2022 年年中达到历史新高。这种增长是由企业和个人越来越多地采用 DeFi 协议，以及新的 DeFi 协议和应用程序的开发推动的

与此同时，对 web3 领域的机构投资在这一年有所增长：见证了本周 Amber Group（由 Fenbushi 领投的 3 亿美元）和 Aztec（由 A16Z 领投的 1 亿美元）的大型风险投资。这些轮次的规模以及币安对 Voyager 的拯救清楚地表明我们可能已经触底，我们可以期待 2023 年以建设和投资为特征

最近的美联储公告和比特币

比特币以及其他加密货币市场对美联储宣布加息 50 个基点的消息反应剧烈。最初，市场反应积极，所有加密资产的总市值上升至 8480 亿美元，然后下降至 8240 亿美元。尽管最初有所增长，但加密市场的复苏相对缓慢，上个月仅增长了 10%。展望未来，需要有积极的动力来推动进一步的增长

总体而言，2022 年加密货币市场的表现跌宕起伏，该领域继续关注 DeFi 的增长和新法规的出台

利率上升以及 Terra 和 FTX 的影响对比特币价格产生了负面影响。随着利率上升，投资者能够从持有的现金中获得更高的回报，这导致他们持有更多现金而不是加密货币。这减少了进入加密货币市场的投资流量，从而给比特币价格带来下行压力

Terra 和 FTX 的失败导致对更广泛的加密货币市场失去信心，导致投资者抛售其持有的比特币。这增加了市场投资的流出，进一步压低了比特币的价格

当前的风险投资市场反映了全球经济的不确定性

在过去的六个月里，投资者变得越来越谨慎，估值也大幅下降，这与不久前风险资本家愿意投资看似无穷无尽的初创企业形成鲜明对比

这种低迷不一定是坏事。充满挑战的时代迫使初创企业专注于建立更稳固的商业模式，而不是依赖风投的新投资来为他们的下一步行动提供资金。它还可以提高初创企业的整体质量，因为只有那些能够展示具有合理财务计划的可行商业模式的企业才有可能吸引投资。此外，它还可以鼓励创新和创造力，因为初创公司正在寻找其他资金来源，例如天使投资人、众筹和赠款。最后，它可以通过降低过度投资和不可持续增长的风险来培育更稳定的创业生态系统



FTX与SBF的兴衰

真相比小说离奇。FTX 在年初成为区块上最热门的新加密货币交易所，Sam Bankman-Fried 被誉为加密世界的神童。但是，就在它上升的同时，FTX 也迅速崩盘，让班克曼-弗里德 (Bankman-Fried) 的迅速崛起在巴哈马监狱牢房中戛然而止

这场灾难的规模是由金融巨头的无端支持助长的，这些金融巨头投资于陈规定型的受欢迎的创始人，而不是经过验证的勤奋的创始团队

去中心化金融 2023

我们相信 DeFi 将在 2023 年继续增长并吸引机构投资者，因为它能够为用户提供广泛的安全、透明和无需信任的金融服务

几个因素正在推动 DeFi 的采用

区块链技术正在迅速被金融业接受和采用，这将有助于推动 DeFi 在 2023 年的增长。随着监管变得更加清晰，更多的金融机构和企业将乐于进入 DeFi 领域，这将导致更广泛的采用

DeFi 项目不断开发创新解决方案，以改进现有协议并开发新的应用程序，这将导致 DeFi 项目的采用率增加。随着越来越多的机构和投资者进入 DeFi 领域，流动性将会增加，从而使用户能够获得更多资金。随着越来越多的用户意识到 DeFi，用户群将会扩大，从而进一步增长和采用

DeFi 数据：真相之源

FTX 的倒闭也引发了人们对数字投资数据可审计性的新兴趣。投资者正在寻求一种更安全、更透明的方式来跟踪和报告他们的投资组合。准确的 DeFi 数据使投资者能够更好地掌握他们的风险水平，以及了解他们的回报并最终正确地报告他们的纳税申报表

随着 DeFi 的不断扩展和对准确链上数据的需求增长，FLUIDEFI 将保持在该领域的前沿，通过我们正在申请专利的算法为机构投资者提供 100% 准确的数据，使其成为投资、会计、审计必不可少的, 和税收。到 2023 年，我们预计 DeFi 领域的机构投资将显着增加，而 FLUIDEFI 将做好充分准备利用这一增长。我们期待成为所有数字资产最准确的真实来源，从而促进 DeFi 的发展

到 2022 年，这一年感觉我们都在没有任何安全带的情况下乘坐加密货币主题的过山车。2023 年 5 月不那么令人眼花缭乱，但同样令人兴奋！
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